По сообщению Bloomberg, в Америке начали платить осведомителям за информацию о том, как те или иные компании обходят американские санкции. За три недели американская финансовая разведка FinCEN получила более ста сообщений. Несмотря на то, что не ясно, какая часть из них представляет хоть какую-то ценность, тенденция любопытная.


Сама программа старая — в США уже достаточно давно поддерживают осведомителей, которые сообщают о незаконных банковских операциях. Правда, в первую очередь речь идет о Комиссии по ценным бумагам (SEC), хотя и сами FinCEN платили за информацию, но прежде всего об отмывании денег. Но с конца прошлого года к ней добавились операции по обходу санкций.

Важный момент — осведомители могут находиться за пределами США, в том числе и в России. Такая ситуация открывает ящик Пандоры: если российские финансисты смогут сообщать о способах обхода санкций, то многие ограничения станут эффективными. Мотивация более чем существенная — в теории осведомитель может претендовать на 10% (!) от объема средств, о которых он сообщил. С учетом того, что обход санкций — это вопрос на миллиарды, а самолет до Стамбула стоит не то чтобы дорого, появляются некоторые неприятные для нас прогнозы.

Для понимания масштаба — за два самых успешных года до 2022 SEC получила около 3000 (!) сообщений и выплатила информаторам около $739 млн. В 2022 году их количество возросло до 12 300 (!), и у Комиссии просто закончился бюджет на подобные выплаты. В FinCEN прямо говорят, что у них физически не хватает людей для обработки подобных запросов, и это без учета санкционных историй.

Институт осведомителей, если он работает, может быть невероятно эффективным. Бороться с ними сложно, тем более что в индустрии люди работают очень и очень неглупые. Простого решения здесь нет, но делать что-то нужно. К слову, в Европе пошли от обратного, они хотят ввести систему штрафов за сокрытие информации о замороженных российских активах.