Инвестиционный фонд Хопер Инвест был основан в 1992 году. В 1996 году его основатель Лев Константинов сбежал в Израиль и миллионами денег вкладчиков. Его мать была арестована в 1997 году. За годы существования компания открыла филиалы в 75 городах России и собрала с граждан более 500 млн долларов. Задолженность перед вкладчиками составила 501 млрд руб. Вернуть удалось лишь 8 млрд руб., но и они пошли не физическим, а юридическим лицам, а также на задолженность по зарплате.

После развала Советского Союза в России начали процветать различные схемы финансового мошенничества. Это такие компании, как «МММ», «Властелина», «Русский дом “Селенга”». Среди них и печально известная пирамида Хопер Инвест, созданная в 1992 году в Волгограде.

Идейные вдохновители

Учредителями финансовой структуры были 4 человека:

• Лев Константинов – главный автор. На момент создания компании ему было всего 22 года. После службы в армии он устроился работать в строительную фирму, но вскоре уволился, занявшись коммерческой деятельностью – открыл сеть фруктово-овощных ларьков;
• Лия Константинова – мать Льва. Занимала должность руководителя проекта. До этого преподавала в физкультурном институте;
• Тагир Абазов – дальний родственник семьи Константиновых. Его опыт в коммерции помог финансовому процветанию пирамиды;
• Олег Суздальцев – друг. Занимал должность помощника директора, но в силу отсутствия опыта и образования не осознавал мошеннической схемы работы. До «Хопра» был простым слесарем.

Создание и структура организации

Официальная дата регистрации «Инвестиционной компании “Хопер Инвест”» – 11 января 1992 года. Идея принадлежала Льву Константинову. Изначально это была сеть фруктово-овощных ларьков. Однако она являлась лишь прикрытием для развития мошеннического бизнеса. За полгода было открыто 52 фирмы, из которых три стали основными, привлекающими деньги граждан:

• Инвестиционная компания «Хопер Инвест»;
• ЗАО «Хопер-Инвест-Центр»;
• Чековый фонд инвестиций с аналогичным названием.

Людям взамен денег выдавались сертификаты.

Рис. 1. Сертификат «Хопер Инвест»

Широкую популярность среди граждан России организация завоевала благодаря привлечению к рекламной компании известных граждан, например певца Сергея Минаева или отставного директора местного отделения КГБ. Активно привлекались довольные пенсионеры и военные, благодаря которым в пирамиду вовлекались целые слои общества.

Рекламу «Хопер Инвест» с кабаре-дуэтом «Академия» смотрите в видео:

Вторым фактором стала выплата дивидендов на первоначальном этапе, осуществляемая за счет денег новых вкладчиков.

Общая схема работы

Все было аналогично другим финансовым пирамидам. Ничего особенного создатели не придумали. Гражданам обещали крупные дивиденды за покупку акций компании. Даже сама идея пришла в голову Льву Константинову после просмотра рекламы «Русского дома “Селенга”». Он вложил в эту компанию свои средства и начал постепенно, подкупая сотрудников, узнавать о нюансах работы организации. Позже некоторых «помощников» он переманил в «Хопер Инвест».

Общая схема работы соответствовала всем финансовым пирамидам:

• собственные вложения, производство и инвестиции отсутствовали. Компания существовала только за счет средств вкладчиков;
• дивиденды выплачивались только за счет вновь привлеченных средств;
• деньги, поступившие на счета, сразу снимались и конвертировались в валюту.

Рис. 2. Классическая схема работы финансовой пирамиды

На начальном этапе средства распределялись следующим образом:

• часть денег шла на нужды организации – открытие новых филиалов, рекламу;
• определенный процент направлялся на выплату дивидендов гражданам, которые сделали вложения одними из первых, и на заработную плату сотрудников офисов;
• остальное оседало в карманах создателей.

Сколько людей было обмануто

К концу 1994 года, за не полных три года существования, компания открыла филиалы в 75 городах России и привлекла более 4,2 млн вкладчиков. До этого момента люди получали свои выплаты. Однако именно в это время произошло закрытие «МММ», и Анатолий Чубайс, занимавший пост главы Федеральной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку, выступая на телевидении, заявил, что «Хопер Инвест» имеет все признаки пирамиды. Итогом этого заявления стало прекращение организацией выплат гражданам.

Обманутые вкладчики стали подавать заявления в суд, в результате чего было возбуждено уголовное дело. На момент его открытия долг перед акционерами составлял более 501 млрд рублей. По общим подсчетам, сумма, полученная компанией от вкладчиков, составляла около 500 млн долларов.

В 1996 году, не дожидаясь окончания расследования, Лев Константинов передает бразды правления своей матери и вместе с Тагиром Абазовым уезжает в Израиль. С собой они прихватили миллионы «заработанных» долларов.

В 1997 году была арестована Лия Константинова. Основание – хищение более 8,2 млрд руб. Олега Суздальцева отпустили под подписку о невыезде.

Наказание

История пирамиды Хопер Инвест закончилась в апреле 2001 года. Одна из главных фигуранток дела, Лия Константинова, получила 8 лет в колонии общего режима и конфискацию имущества, однако была освобождена досрочно, т.к. уже четыре года отсидела в следственном изоляторе. По выходу из тюрьмы у нее был обнаружен рак груди в поздней стадии. Лечение, даже в Израиле у сына, оказалось бесполезным.

Олег Суздальцев получил 4 года лишения свободы и отсидел их полностью. Выйдя из тюрьмы, он вернулся в Волгоград.

Лев Константинов и Тагир Абазов так и ушли от правосудия. Россия несколько раз отправляла в Израиль запросы об их выдаче, однако все время получала отказ.

Их жизнь сложилась вполне нормально. Главный организатор «Хопер Инвест» женат и имеет детей. Компания же официально перестала существовать в 2001 году.

Рис. 3. Лев Константинов с женой и дочерью в 2018 году

Все имущество, изъятое у фигурантов дела, было распродано. В квартире Константиновых были найдены инкассаторские мешки с деньгами. Все средства – чуть более 8 млрд руб. (неденоминированных) – пошли на погашение задолженности по зарплате и выплаты юрлицам. Вкладчики же не получили практически ничего.

Автор: Виктория Барбаева. Специализация: экономика, финансы. Два высших образования: инженер и финансист. Экономист мебельной компании из Италии. Дата: 29 апреля 2019. Время чтения 5 мин.